电话 英语
"为什么我从旧券商的转账还没完成？"
ACAT转账是最大的挫败因素
- 客户来电询问从另一家公司延迟的账户转移
- AI检查ACAT状态并识别阻碍转移的问题
- 解释具体问题和预计解决时间
- 如客户授权，提供与对方公司直接协调的选项
无需转接处理 转账状态已澄清
实际如何运作
每一通电话，都有记录。
在线聊天 普通话
"我想设置每月自动投资"
定期投资设置请求
- 客户用普通话打开聊天配置系统性投资
- AI引导选择基金和设定投入金额
- 确认银行账户关联和投资时间表
- 发送确认信息及首次计划投资日期
自动解决 自动投资已配置
邮件 西班牙语
"我需要报税用的成本基础报告"
季节性文件请求——Q1达到高峰
- 客户用西班牙语邮件请求成本基础文档
- AI识别适用账户和存档的税务批次方法
- 生成并发送合并成本基础报告PDF
- 如适用，附注洗售调整说明
报告已送达 税务文件已发送
WhatsApp 葡萄牙语
"我能把401k转入你们的IRA吗？"
转存咨询——高终身价值机会
- 客户用葡萄牙语询问401k转存流程
- AI解释转存类型：直接vs间接及税务影响
- 收集当前计划详情并生成转存启动表
- 安排与顾问通话以确定转存策略
咨询已安排 转存已发起
背后的团队
接电话的是人，不是排队系统。
他们都是我们全球团队的同事 投资服务专业客服
- 熟悉ACAT转账、共同基金操作和退休账户规则
- 精通平台：Pershing、National Financial、DST、SS&C
- 经过FINRA沟通标准和适当性文档培训
65+ 种语言
- 英语、西班牙语、中文等 60 多种语言的母语客服
- 小语种实时 AI 翻译
- 针对每个服务市场的文化背景培训
全天候日不落覆盖
- 运营中心分布在加拿大、玻利维亚、尼加拉瓜、菲律宾和中国
- 时区之间共享上下文的无缝交接
- 节假日和周末覆盖，无需加班费用
合规
内置监管合规
- FINRA Rule 2210合规的沟通审查和存档
- SEC Rule 17a-4电子记录保存要求
- 所有建议的Regulation Best Interest适当性文档
- 账户相关沟通中包含SIPC保障披露